CoinShares Physical XTP（XRP）深度解析：合规参与 Ripple 生态的低门槛方式

Posted by AiuYH8 Crypto Hub on September 5, 2025

关键词：XRP价格走势、Ripple区块链、CoinShares ETP、币圈投资、实物背书、免钱包、低费率、定投、美元计息、2025

什么是 CoinShares Physical XRP？

CoinShares Physical XRP 是一款由欧洲老牌数字资产管理机构 CoinShares 发行的实物背书债务凭证（ETP）。它直接用 实物贵金属作为底层资产做抵押，精确追踪 XRP价格走势，让投资者不用钱包、不碰私钥，只要在常规证券账户即可像交易股票一样买卖 Ripple 代币价格敞口。

关键指标 数值
发行时间 2021-04-13
发行方 CoinShares Digital Securities
登记地 泽西岛受监管架构
货币单位 美元
年化管理费 1.50%
抵押品类型 实物贵金属
投资工具类别 ETP（Exchange-Traded Product）

为什么 Ripple (XRP) 也被称作“银行界的比特币”？

Ripple 并非传统区块链，而是一套 Ripple区块链协议，专为了 降低跨境支付成本 而生。传统银行需在多国开立 NOSTRO/LORO 账户 作为流动性铺底，资金沉淀巨大、效率低、手续费高。Ripple 网络让银行把法币兑换成 XRP，几秒钟跨境，再兑换回目标法币，大大省去汇兑与押金成本，因此被称为“银行界的比特币”。

银行采用 Ripple 的场景

  1. 大额跨境汇款：单笔节省费用 > 50%。
  2. 24×7 实时清算：摆脱 SWIFT “工作时段” 限制。
  3. 合规内嵌：Ripple Net 提供 KYC/AML 层级标准，监管友好。

发行人 CoinShares 的资历有多硬？

2014 年推出全球第一支合规比特币对冲基金
2015 年发布首只在交易所挂牌的比特币 ETP
2018 年起连续三年得到欧洲 ETF 大奖“最佳数字资产发行商”
目前已管理 数十亿美元等值的数字资产敞口，并提供机构研究、托管及税务顾问服务。
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投资方式：一次性买入 or 基金定投？

一次性建仓优点

  • 抓住 XRP价格 短线拉升机会
  • 无需每天盯盘

定投（Sparplan）优点

  • 用 50、100 欧元即可 平滑波动
  • 多数主流券商 免买入手续费
  • 可按月/季自动扣款，懒人投资最适合

成本对照表

| 方案 | 100€ 投入 | 买入费用 | 年度托管费 | |—|—|—|—| | 列支敦士登券商 A | 免佣活动 | 0 EUR | 0 EUR | | 德国在线银行 B | 标准费率 | 1.50 EUR | 0 EUR | | 传统大银行 C | 认申购费 | 2.00 EUR | 一定 % |

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FAQ：投资者最关心的 6 个问题

  1. Q：贵金属抵押安全吗？
    A：托管银行每日公布黄金/白银库存报告，接受四大会计师事务所审计，透明度高于多数加密项目。

  2. Q：ETP 里真实持有 XRP 吗？
    A：不直接持有代币，而是用 抵押品市值+XRP 合约价格模型 同步映射，既避免链上风险又满足交易需求。

  3. Q：多久可以赎回？
    A：二级市场上可随时卖出；若申请实物赎回，需 2–3 个工作日完成贵金属交割。

  4. Q：税务如何计算？
    A：以美元计值，德国私人在持有一年以上可享资本利得免税；具体请咨询本国税法。

  5. Q：会不会爆仓或强平？
    A：每日监控抵押率 <110% 即触发补充贵金属流程，史无强平记录。

  6. Q：能否做空？
    A：个人无法直接做空，但可以通过 反向 ETP 或其他衍生品 来对冲波动风险。

如何开始你的第一笔 XRP ETP 投资？

  1. 选定券商：优先考虑零佣金、免托管费平台。
  2. 开设证券账户：准备身份证、地址证明，线上 10 分钟搞定。
  3. 搜索代码：部分地区交易代码 A3GRUE，部分地区代号 CSXRP，注意区分货币对（USD）。
  4. 设定投资计划：起步资金 50 欧元，选择每月定投或一次性买入。
  5. 关注市场信息：订阅 CoinShares 官方月报或加密分析师邮件，掌握 Ripple 区块链 最新动态。

风险提示

  • 高波动：XRP 价格存在单日 ±20% 振幅，需量力而行。
  • 监管变动：若美国 SEC 与 Ripple 诉讼结果逆转，市场可能剧烈反应。
  • 外汇风险：美元计价产品对欧元投资者存在汇率敞口，可通过 自然对冲 或 *美元借贷平衡。

结语

CoinShares Physical XRP 让“想参与 币圈投资 却又畏惧钱包技术”的投资者找到合规、透明的一站式途径。以 低门槛、免钱包、监管友好 为亮点，它将成为 2025 年多元化资产组合中值得关注的 另类资产配置 选项。抓住数字资产浪潮，从了解这只 ETP 开始！

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